في إطار المعلومات التي يقدمها موقع متناهي المتخصص في التمويل لمتابعيه ، نقدم في السطور التالية المستندات المطلوبة للحصول على الترخيص لشركة تمويل استهلاكي بحسب ما هو منشور على موقع الهيئة العامة للرقابة المالية.
وبحسب الهيئة فإنه يتم تقديم طلب الحصول على الترخيص لمزاولة نشاط التمويل الاستهلاكي على النموذج المعد بذلك مرفقاً به عقد الشركة والنظام الأساسي والسجل التجاري والبطاقة الضريبية بالإضافة إلى ما يفيد استفياء الشروط التالية :
المستندات المطلوبة
-أن تتخذ الشركة شكل شركة مساهمة مصرية وألا يقل رأسمالها المصدر والمدفوع عن 10 ملايين جنيه.
-أن يقتصر غرض الشركة على نشاط التمويل الاستهلاكي ما لم ترخص لها الهيئة بمزاولة أنشطة مالية غير مصرفية أخرى.
-أن يكون من ضمن مؤسسيها أشخاص اعتبارية بنسبة لا تقل عن 50% من رأسمال الشركة وألا تقل نسبة مساهمة المؤسسات المالية عن 25% من رأسمالها.
-يستثنى من ذلك الشركات التي تزاول نشاط التمويل الاستهلاكي قبل العمل بهذا القانون إلا إذا تم الاستحواذ عليها أو تغيير هيكل ملكيتها بما يجاوز ثلث رأسمالها المصدر.
-أن يتوافر لدى الشركة التجهيزات والبنية التكنولوجية وأنظمة المعلومات اللازمة لمباشرة النشاط وفقا للمتطلبات التي تحددها الهيئة.
-أن يتوافر لدى الشركة لائحة داخلية تنظم ضوابط وإجراءات منح التمويل وتحديد نسب التمويل حسب قدرة العملاء على السداد وبالإلتزام بالاستعلام عن عملائها لدى احدى شركات الاستعلام الائتماني وآليات إدارة المخاطر والملاءة المالية والتعامل مع كاوي العملاء التي يلتزم بها المديرون والعاملون فيها.
شروط العضو المنتدب للشركة
-أن يكون العضو المنتدب للشركة حاصلا على مؤهل عال مناسب وأن تتوافر لديه خبرة في أج مجالات العمل المصرفي أو التمويلي أو المالي أو القانوني لا تقل عن 10 سنوات وأن يكون متفرغاً لإدارة الشركة.
-أن يكون مديرو الإدارات المالية والائتمان والمخاطر والمراجعة الداخلية للشركة حاصلين على مؤهل عال مناسب وأن تتوافر لديهم خبرة عملية في أحد مجالات العمل المصرفي أو التمويلي أو المالي أو القانوني لا تقل عن 7 سنوات على أن يكون كل منهم متفرغاً لمهام عمل الإدارة.
-اجتياز العضو المنتدب أو المدير التنفيذي للشركة بحسب الأحوال المقابلة الشخصية بالهيئة.
-ما يفيد سداد رسوم الترخيص المقررة قانونا.
النماذج
المصدر : موقع متناهي
