وافق مجلس إدارة البنك المركزي المصري على إصدار القواعد المنظمة لاستعانة البنوك بالوكلاء المصرفيين لتقديم بعض الخدمات المصرفية نيابة عن البنوك ومنها التعرف على هوية العملاء.
وفقاً للقواعد التي أصدرها البنك المركزي اليوم ، فإن هناك 7 أنشطة مسموح بها للوكلاء المصرفيين نيابة عن البنوك في مصر.
تتمثل الأنشطة في :
– التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم، وكذا تحديث البيانات والمعلومات والمستندات وذلك وفقاً لكافة إجراءات العناية الواجبة الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
– التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم إلكترونياً وكذا تحديث البيانات والمعلومات والمستندات إلكترونياً من خلال منظومة الهوية المالية الرقمية، وذلك وفقاً لإجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونياً الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذا القواعد المنظمة لخدمات منظومة الهوية المالية الرقمية للتعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونياً الصادرة عن البنك المركزي المصري.
– تلقي واستيفاء الطلبات الخاصة بالمعاملات المصرفية المختلفة (على سبيل المثال: فتح الحسابات، تحديث بيانات العملاء، إصدار البطاقات المصرفية، التحويلات، طلبات اصدار الشيكات…. الخ) وارسالها للإدارات المختصة بالبنك لاستكمال إجراءاتها، على أن يضع البنك ضوابط استيفاء تلك النماذج.
– استيفاء نماذج طلبات الحصول على القروض والبطاقات الائتمانية من العملاء (غير متضمنة العقود أو الشيكات أو السندات).
– تسليم جميع أنواع البطاقات المصرفية شريطة أن تكون غير مفعلة.
-توفير قنوات لحملات التثقيف والتوعية المالية.
– التسويق والترويج لمنتجات البنك عن طريق وسائل دعائية مطبوعة من قبل البنك.
المصدر : موقع متناهي
