وافق مجلس إدارة البنك المركزي المصري على إصدار القواعد المنظمة لاستعانة البنوك بالوكلاء المصرفيين لتقديم بعض الخدمات المصرفية نيابة عن البنوك ومنها التعرف على هوية العملاء
وفيما يلي المؤسسات والكيانات المؤهلة للقيام بهذا الدور وفقاً للتعليمات التي حصل موقع متناهي على نسخة منها.
تشمل الكيانات التالي :
-المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة وإشراف البنك المركزي، على ألا يكون قد صدر بحقها أي جزاءات أو عقوبات خلال عامين قبل بدء سريان الترخيص بمزاولة النشاط.
-المؤسسات المالية غير المصرفية الخاضعة لرقابة وإشراف الهيئة العامة للرقابة المالية شريطة حصول البنك على خطاب من الهيئة يفيد الموافقة على مزاولة تلك الجهات لخدمة الوكالة المصرفية، فضلاً عن سلامة أدائها والتزامها بمعايير وقواعد ممارسة النشاط المحددة من قبل الهيئة، على ألا يكون قد صدر بحقها جزاءات أو عقوبات خلال عامين.
-الوزارات والجهات الحكومية، وأي جهات أخرى تخضع لرقابتهم وإشرافهم وذلك بعد الحصول على موافقة تلك الوزارات والجهات الحكومية.
-السفارات والقنصليات، والجاليات الدبلوماسية لجمهورية مصر العربية بالخارج شريطة حصول البنك على موافقة وزارة الخارجية والتعاون الدولي والمصريين بالخارج.
-أي جهة أخرى ترغب في مزاولة نشاط الوكالة المصرفية شريطة الالتزام بمحددات هذه القواعد، على أن يتوافر ما يلي:
– أن يكون للجهة سجل تجاري ساري وبطاقة ضريبية سارية.
– قيام البنك بالتحقق بإخضاع مالكي الجهة والقائمين على الإدارة العليا بها لإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، وجمع أية معلومات يرى ضرورة الحصول عليها بشأنهم.
– قيام البنك بالتحقق من عدم تعرض أي من مالكي الجهة والقائمين على إدارتها لعقوبات جنائية أو عقوبات على جرائم مخلة بالشرف أو الأمانة.
المصدر : موقع متناهي
