يستهدف البنك المركزي المصري إطلاق خدمة “اعرف عميلك” الإلكترونية خلال النصف الأول من 2025 حسبما صرح الرئيس التنفيذي لشركة الهوية المالية الرقمية تامر جاد الله .
ويرصد موقع متناهي أبرز المعلومات حول هذه الخدمة :
– ستمكن الخدمة المصريين من فتح حسابات مصرفية عبر الإنترنت،
-تعتبر قوائم اعرف عميلك (KYC) جزءًا رئيسيا من استراتيجيات مكافحة غسيل الأموال (AML) والتمويل الإرهابي.
-يتمثل الهدف في التحقق من صحة هويات العملاء
-ستساعد الخدمة بشكل كبير البنوك واللاعبين الآخرين في قطاع الخدمات المالية الذين يرغبون بشدة في الابتعاد عن التوقيعات بخط اليد.
-يسمح التحول إلى خدمة “اعرف عميلك” الإلكترونية للعملاء الحاليين والمحتملين بالتحقق من هوياتهم عبر الإنترنت – مما يتيح إجراء المعاملات منخفضة القيمة دون التوجه للفروع.
-كما توفر على العملاء عناء القيادة إلى الفرع والوقوف في طابور الانتظار.
ما هى المستندات المطلوبة ؟
وتوضح القائمة التالية المستندات الأساسية المطلوبة للخدمة :
1. بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة: تشمل هذه الوثائق جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية، والتي تثبت هوية العميل وتحتوي عادة على صورة فوتوغرافية.
2. إثبات العنوان: تُستخدم فواتير الخدمات أو البيانات المصرفية أو اتفاقيات الإيجار كدليل على عنوان إقامة العميل.
3. رقم التعريف الضريبي (TIN): يساعد رقم التعريف الضريبي (TIN) أو مستند التعريف الضريبي المشابه في تأكيد الحالة الضريبية للعميل وامتثاله.
4. وثائق الأعمال (إن وجدت): للعملاء المنتسبين لشركات أو شركات، قد تحتاج إلى وثائق إضافية مثل تراخيص الأعمال أو عقود التأسيس أو اتفاقيات الشراكة.
5. معلومات المالك المستفيد: في حالات المالك المنتفع، يعد التوثيق الذي يحدد الأفراد الذين يملكون أو يسيطرون على الكيان القانوني ضروريًا.
6. معلومات إضافية وفقًا للمتطلبات التنظيمية: قد يُطلب تقديم مستندات أو معلومات إضافية تتناسب مع التشريعات المحلية ومعايير الصناعة، اعتمادًا على البيئة التنظيمية الخاصة وتقييم المخاطر.
المصدر : موقع متناهي
