أوضحت الهيئة العامة للرقابة المالية كيف يتم التعرف على العمليات المشتبه بها بنشاط التمويل الاستهلاكي في مصر .
وذكرت في قرار حديث لها 6 مؤشرات تكشف هذه النوعية من العمليات.
تشمل المؤشرات الأتي :
1-إجراء تعاقدات لشراء السلع أو الخدمات بشكل مبالغ فيه وبدون مبرر.
2-قيام العميل بالسداد المبكر بصورة غير متوقعة للمديونيات سواء من قبل العميل أو أطراف أخرى خاصة بالنسة للعملاء المتعثرين.
الإيداعات النقدية الكبيرة
3-الإيداعات النقدية الكبيرة أو المتكررة التي يودعها أشخاص أو جهات مختلفة لحساب أحد العملاء دون أن يكون هناك علاقة بينهم تبرر ذلك .
4-ثبوت وجود مستفيد حقيقي من السلع أو الخدمات المتعاقد عليها بخلاف العميل الذي قيام عليها التعاقد.
5-ثبوت وجود تحويلات للسداد من خلال أشخاص غير المستفيد الحقيقي من السلع أو الخدمات المتعاقد عليها.
6-اكتشاف تورط واحد أو أكثر من افراد أسرة العميل في أنشطة إجرامية إرهابية.
كانت الهيئة العامة للرقابة المالية برئاسة الدكتور محمد فريد، قد أصدرت مؤخرا الضوابط الرقابية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للجهات العاملة فى مجال الأنشطة المالية غير المصرفية، وفقًا للقرار رقم 161 لسنة 2024.
المصدر : موقع متناهي
